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吉林信托审核不严遭骗贷15亿用自有资金刚较好

2020-11-20 来源:哈尔滨娱乐网

一个被骗贷的项目,其相关产品竟然全部兑现本金和预期收益

张流常

伴随着激昂的音乐,以及“风险最小、效益最大、回报最高”的提示,就进入了省信托有限公司(下称“吉林信托”)的官。

一起多人参与、涉嫌骗取吉林信托1.5亿元贷款的案件,揭示了该公司从放贷、被骗到兑付的全过程,也揭示了2012年被媒体普遍怀疑的吉林信托“松花江78号南山建材项目”兑付案的真相,更让吉林信托宣称的上述“三最”遭到莫大(,)质疑。

一名山东商人,背负巨额债务,辗转到上海找来关系,从位于长春的吉林信托贷款融资1.5亿元,最终只有极少的贷款用于山东莱芜南山石灰石建材集团项目开发,其余几乎全部用于偿还之前的欠账和中间费用。

吉林信托在这一背景下,却于贷款追回前宣布,全部兑现了委托人本金,且实现了委托人预期收益率,而方式则是用自有资金偿还。吉林信托方面人士在接受《第一财经》采访时表示,用自有资金弥补上述项目的风险,目的是为了确保投资人的权益。

上述商人涉嫌贷款诈骗一案,于5月12日~14日在长春市中级法院开庭审理。

有机器在动,没几个工人

在山东莱芜市,商人戴英忠经营着南山石灰石建材集团有限公司(下称“南山建材”),也拥有一个石灰石矿山。

有知情人士表示,南山建材负债累累、难以为继,而该公司法人代表戴英忠个人又在外背负着几千万元的债务。

对于戴英忠而言,在企业和个人的双重重压下,再借高利贷,已经失去信用,他的出路只有一条:向金融机构贷款。

他先后找到威海的银行以及恒丰银行济南分行。

2011年春天的某日,恒丰银行济南分行的办事人员前往考察南山建材。这位工作人员走到半途时,便根据自己的工作经验作出判断:该公司在环保、发展和经济效益上均不符合贷款条件,遂打算撤离。

有山东知情人士告诉本报,在戴英忠委托的中间人的恳求下,恒丰银行的工作人员继续前行,而看到的场景更加坚定了其不予贷款的想法。因为矿山上除了几间简陋的小房子,连工作人员都很少。

最终此事告吹,恒丰银行的工作人员甚至没有向领导汇报。

戴英忠在庭审中称,上环保窑项目是自己四处贷款的主要动因。在银行贷款无门的情况下,戴英忠高息借款的一位债主陈国防为了追回自己的借款和利息,给其介绍了一个中间人周光和。

庭审中,陈国防表示,介绍完周光和后,自己便没有再参与其他贷款过程。周光和则在庭审中表示,自己当时可以帮忙联系贷款,融资单位最初说是上海的一家投资公司,后来说是新华信托,但最终不知怎么就成了吉林信托。

周光和之后给戴英忠又介绍了一个叫高鹏的人,高鹏则介绍了一个叫于迎的人,于迎又介绍了一个叫徐波的人。最终徐波介绍的杨元武联系上了吉林信托一部的负责人。

据被告人于迎在庭审中介绍,吉林信托也在同时委托各关系人四处搜寻需要融资的单位。资金提供方和需求方不谋而合,于是1.5亿元的融资剧幕渐渐拉开。

最终,姚明的罚球命中率远非霍华德能及吉林信托安排一名尚在实习期的人员具体处理此事。根据安排,他找到了戴英忠的中间人之一徐波。

按照要求,徐波以特快专递的方式,向上海方面提供了南山建材的财务报表、审计报告、营业执照、公司资产评估报告等企业相关资料。

2011年9月,戴英忠和一部分中间人迎接了来自上海方面的考察。

考察人员去了戴英忠的矿山,他们看到的情况是,矿山上有机器在动,但没有几个工人。

此次考察后,吉林信托的人拿着资料,将有关情况转回吉林信托本部。

除了企业资料,上述尚在实习期的工作人员根据安排还写了一份《尽职调查报告》。吉林信托根据程序,将这一项目提交到风险控制会和投资评审会上。

没有碰到大问题,该项目顺利获得通过。

当年11月,在莱芜市莱芜宾馆的一间客房里,戴英忠以南山建材的股权和矿山作为抵押物,双方签署了数份合同。

11月7日,吉林信托对社会投资者发布吉信·松花江[78]号南山建材项目收益权集合资金信托计划,拟筹集资金1.5亿元,投向南山建材项目。吉林信托在预期收益说明中称:“100万元~300万元委托人收益年化10.5%;300万元(含)~500万元委托人收益年化11.5%;500万元(含)以上委托人收益年化11.8%。”

吉林信托在信用增级方式中称,南山建所见即所得。在功能上支持柔肤、瘦脸、等多种美颜功能材以其持有的100%股权和采矿权质押给吉林信托,作为其到期回购项目收益权的保障,此外戴英忠提供无限连带担保。

2011年12月20日,1.5亿元贷款被打到南山建材在齐鲁银行济南大桥路支行的账户上。

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